O modelo adequado nasce do diagnóstico, não do catálogo. Os quatro abaixo são a base de onde partimos. A combinação certa para a sua família é definida com você, por escrito, na política de investimento.
Para quem quer dar o primeiro passo fora com previsibilidade.
Para quem quer a base da carteira internacional: ampla, diversificada e simples de manter.
Para quem já tem o núcleo montado e horizonte longo.
Para patrimônios maiores ou situações específicas: o empresário com receita em dólar, a família com sucessão em curso.
Os níveis de oscilação são descrições qualitativas, não medidas de risco. Nenhum modelo elimina a possibilidade de perdas, e nenhuma composição assegura resultado.
O modelo não é escolhido no catálogo. É consequência de três momentos.
Patrimônio, fluxos, objetivos, horizonte e perfil real de risco determinam quanto vai para cada modelo. A carteira é consequência da conversa, nunca o contrário.
Assinada por nós dois, ela estabelece classes, pesos e faixas de variação. É dentro desses limites que eu administro.
A vida da família muda, e a carteira acompanha. Em intervalos combinados, revisamos a estratégia e, se for o caso, a política.
Diagnóstico, política e relatórios mensais são documentos. Você sempre pode voltar a eles e conferir o que foi combinado.
A resposta começa na conversa de diagnóstico: 30 a 45 minutos, sem custo e sem compromisso. Em até 7 dias, um documento por escrito.